⭐
Programa Parceiros Fundadores · 20 vagas
1 mês gratuito com os vossos dados reais anonimizados · depois €199/mês · as próximas funcionalidades são construídas em conjunto convosco · sem contrato
€199/mês
VAGAS RESTANTES: 17/20
KYC / AML
PEPData + Iberinform + EU/ONU/OFAC · screening automático · PMEs portuguesas · trilho de auditoria completo · independente do SIPTA
Aprovados
16
Sem alertas activos
Em Revisão
2
Documentação pendente
Alertas
1
PEP detectado
Fontes Activas
5
PEPData · Iberinform · EU · ONU · OFAC
Histórico de Verificações KYC
Trilho de auditoria completo · conforme OROC + Lei 83/2017
| Cliente | Jurisdição | PEPData | Iberinform | Sanções | Resultado | Acção |
|---|
📄 Documentos gerados automaticamente
Ficha KYC — Construções Ribeiro
Relatório portfólio KYC
Alertas — drafts emails
A
Monitorizo continuamente o portfólio KYC da sua firma — 20 clientes activos, PMEs portuguesas.
Detectei 1 alerta activo que requerem atenção imediata. Posso gerar fichas KYC, enviar reminders aos clientes ou produzir o relatório consolidado.
Detectei 1 alerta activo que requerem atenção imediata. Posso gerar fichas KYC, enviar reminders aos clientes ou produzir o relatório consolidado.
ISQM 1 — Controlo Interno da Firma
Sistema de controlo de qualidade · matriz de risco · independência · monitorização · obrigatório OROC desde Dezembro 2023
Conformidade Global
82%
Sistema qualidade da sua firma
Elementos em Revisão
4
A actualizar
Declarações Independência
8/10
2 pendentes de assinatura
Próxima Inspecção OROC
Q1 2027
Preparação em curso
Matriz de Risco da Firma — ISQM 1
Gerada automaticamente · actualizada trimestralmente
| Área de Risco | Nível | Objectivo de Qualidade | Estado | Acção |
|---|---|---|---|---|
Independência e Ética | BAIXO | Declarações anuais + rotações | 2 pendentes | |
Aceitação e Continuação | MÉDIO | Procedimentos por engagement | Conforme | |
Recursos e Competência | BAIXO | Avaliações anuais + formação | Conforme | |
Execução do Engagement | MÉDIO | Revisão por sócio + WPs | Em revisão | |
Monitorização e Remediação | BAIXO | Inspecções internas anuais | Conforme |
📄 Documentos ISQM 1 gerados automaticamente
Matriz de Risco da Firma 2026 (PDF)
Declarações de Independência — 8 assinadas
Relatório de Monitorização Anual 2025
A
Monitorizo o sistema de controlo de qualidade da sua firma em conformidade com o ISQM 1 e requisitos OROC.
Estado: 82% conforme. 8 de 10 declarações de independência assinadas. 2 pendentes — colaboradores admitidos recentemente. Posso gerar os documentos, enviar reminders ou preparar o dossier para a inspecção OROC.
Estado: 82% conforme. 8 de 10 declarações de independência assinadas. 2 pendentes — colaboradores admitidos recentemente. Posso gerar os documentos, enviar reminders ou preparar o dossier para a inspecção OROC.
Recuperação de IVA
Art.º 78-A do Código do IVA · identificação automática de facturas elegíveis · geração de parecer ROC + pedido AT · €124K identificados no vosso portfólio
IVA Recuperável Total
€124K
Portfólio da sua firma · 20 clientes
Clientes Elegíveis
5
>1 ano da data de vencimento
A Expirar em 30 Dias
2
Auto Peças Ferreira · Clínica Saúde Mais
Pareceres ROC Prontos
5/5
Aguardam assinatura
Clientes com Facturas Elegíveis — Art.º 78-A CIVA
A
Analisei o SAF-T contabilístico dos clientes da sua firma e identifiquei €124.200 em IVA recuperável ao abrigo do art.º 78-A do CIVA.
São 5 clientes com facturas não pagas há mais de 1 ano da data de vencimento. Atenção: 2 clientes expiram a janela de reclamação em menos de 30 dias — acção urgente necessária. Todos os pareceres do ROC estão redigidos e prontos a assinar.
São 5 clientes com facturas não pagas há mais de 1 ano da data de vencimento. Atenção: 2 clientes expiram a janela de reclamação em menos de 30 dias — acção urgente necessária. Todos os pareceres do ROC estão redigidos e prontos a assinar.
Compliance Lei 83/2017
AML/BCFT · verificação contínua · clientes nacionais e internacionais · alertas proactivos · trilho de auditoria OROC
Em Conformidade
14
Todos os elementos presentes
Pendentes
4
Elementos em falta
Incumprimento
2
Acção urgente
Última Verificação
Hoje
09:00 · automática · todos os clientes
Clientes com Elementos em Falta
Imobiliária Costa Verde, SA
NIF: 507 345 678 · Imobiliário · Portugal
Declaração AML actualizadaID beneficiário efectivo
URGENTE
Construções Ribeiro & Filhos, Lda.
NIF: 502 341 789 · Construção · Portugal
Contrato assinado (versão 2024)Declaração origem fundos
URGENTE
Auto Peças Ferreira, Unip.
NIF: 503 987 654 · Comércio Auto · Portugal
Renovação KYC (expirado)
PENDENTE
Restauração Central, Lda.
NIF: 508 765 432 · Restauração · Portugal
Relatório de risco desactualizado
PENDENTE
📄 Outputs Lei 83/2017
Folha de Controlo — portfólio completo (PDF)
6 emails de reminder redigidos
A
Monitorizo continuamente os 20 clientes da sua firma em conformidade com a Lei 83/2017 AML/BCFT.
Detectei 2 situações urgentes e 4 pendentes. Tenho 6 emails de reminder redigidos e prontos para aprovação.
Detectei 2 situações urgentes e 4 pendentes. Tenho 6 emails de reminder redigidos e prontos para aprovação.
Timesheets AI
Registo de horas em linguagem natural · substitui o Excel · exportação CSV · sem formulários · sem erros · independente do SIPTA
Horas Registadas (Abril)
284h
10 colaboradores · mês actual
Clientes com Imputação
18
De 20 clientes activos
Sem Registo esta Semana
2
Sofia Martins · Rui Andrade
Exportações CSV
3
Março · Fevereiro · Janeiro 2026
Registos de Abril 2026
Actualizado em tempo real · substitui Excel
| Colaborador | Cliente | Actividade | Data | Horas |
|---|---|---|---|---|
Carlos Mendes | Construções Ribeiro | Análise SAF-T · anomalias | 11/04 | 3.5h |
Ana Rodrigues | Imobiliária Costa Verde | KYC · due diligence | 11/04 | 2.0h |
João Ferreira | Transportes Almada Norte | Revisão contas anuais | 10/04 | 4.0h |
Maria Silva | Auto Peças Ferreira | Lei 83/2017 · compliance | 10/04 | 1.5h |
Pedro Costa | Restauração Central | Preparação dossier · IVA | 09/04 | 2.5h |
Carlos Mendes | Clínica Saúde Mais | Parecer ROC · art.º 78-A | 09/04 | 1.0h |
📄 Exportações e Relatórios
Timesheet Março 2026 — CSV
Relatório horas por cliente — Abril
Alerta: 2 colaboradores sem registo
💡 Como funciona — em vez do Excel
O colaborador diz ao agente em linguagem natural: "Hoje trabalhei 3 horas e meia nas contas da Ribeiro, análise do SAF-T" — e o registo fica feito. Sem formulários, sem erros de digitação, sem esquecimentos. O gestor exporta o CSV no fim do mês.
A
Olá! Sou o agente de timesheets. Pode registar as suas horas em linguagem natural — basta dizer o que fez, para que cliente, e quanto tempo.
Por exemplo: "Hoje de manhã trabalhei 2 horas nas contas da Ribeiro, e à tarde 1h30 no dossier KYC da Costa Verde."
Fico também a acompanhar toda a equipa e aviso quando alguém está em atraso nos registos.
Por exemplo: "Hoje de manhã trabalhei 2 horas nas contas da Ribeiro, e à tarde 1h30 no dossier KYC da Costa Verde."
Fico também a acompanhar toda a equipa e aviso quando alguém está em atraso nos registos.
Agente SAF-T
Análise conversacional · 9 categorias de anomalias específicas para Portugal · Benford · e-Fatura AT · relatório formatado para dossier
Cliente em análise
Transacoes
7.079
Dados reais anonimizados · 2025
Risk Score
100/100
11 anomalias · 4 correlacoes IA
Benford Chi-Sq
149.6
Critico: 15.5 · MAD: 0.002
Fim de Semana
502
7.1% das transacoes
Volume Total
160M
918 contas · 9 diarios
A
Tenho um SAF-T real carregado — 7.079 transacoes, exercicio 2025, Primavera V10. Volume total de 160 milhoes EUR em 918 contas e 9 diarios.
A analise identificou 11 anomalias e 4 correlacoes cruzadas IA — risk score 100/100 (Critico).
Correlacoes mais graves:
— Management Override (ISA 240.31): fim de semana + fora de horario no mesmo utilizador
— Potential Misstatement (ISA 240.A.44): 143 contranatura + 7.194 retroactivos
— Segregation of Duties (ISA 315): 99.1% num utilizador
Pergunta o que quiseres — ou pede o memo de auditoria para o dossier.
A analise identificou 11 anomalias e 4 correlacoes cruzadas IA — risk score 100/100 (Critico).
Correlacoes mais graves:
— Management Override (ISA 240.31): fim de semana + fora de horario no mesmo utilizador
— Potential Misstatement (ISA 240.A.44): 143 contranatura + 7.194 retroactivos
— Segregation of Duties (ISA 315): 99.1% num utilizador
Pergunta o que quiseres — ou pede o memo de auditoria para o dossier.
Lei de Benford — Primeiros Dígitos
Observado vs Esperado · Dígito 1 anómalo (+23%, p<0.01)
Anomalias Detectadas — Risk Score 65/100
Benford Chi-Quadrado — 149.6 vs critico 15.5
502 lancamentos ao fim de semana — 7.1%
3.400 potenciais duplicados detectados
143 saldos contranatura
750 montantes redondos (multiplos de 1.000)
Outputs para dossier de auditoria
Relatorio de Anomalias + Correlacoes IA (PDF)
Transacoes sinalizadas (Excel)